У 2023 році відбулося помітне зменшення вартості, отриманої незаконними адресами криптовалюти, на 24,2 мільярда доларів. Оцінка обсягу незаконних транзакцій у 2022 році зросла з 20,6 мільярда доларів минулого року до 39,6 мільярда доларів цього року, насамперед через ідентифікацію раніше невідомих активних адрес, розміщених підсанкційними службами. Про це йдеться у звіті Chainalysis: Тенденції крипто-злочинності за 2024 рік. Окрім зменшення абсолютного значення незаконної діяльності, оцінка частки всіх обсягів крипто-транзакцій, пов’язаних із незаконною діяльністю, також знизилася з 0,42% у 2022 році до 0,34% у 2023 році.
Значною тенденцією злочинів, пов’язаних із криптовалютою, є зміна переваги активів. Біткойн, який раніше був улюбленим вибором серед кіберзлочинців через його високу ліквідність, був випереджений стейблкойнами для незаконних транзакцій. Це збігається із загальним зростанням частки стейблкойнів у всій криптоактивності, включаючи законні транзакції. Проте біткойн залишається домінуючим у певних формах криптозлочинності, таких як продажі на ринку даркнету та вимагання програм-вимагачів.
Криптошахрайство
У 2023 році доходи від криптошахрайства та злому значно впали на 29,2% і 54,3% відповідно. Шахраї перейшли до романтичного шахрайства, орієнтуючись на окремих осіб і будуючи стосунки, щоб пропонувати шахрайські інвестиційні можливості. Незважаючи на те, що повідомлення про шахрайство з криптоінвестиціями в США зросли, показники в ланцюжку свідчать про глобальну тенденцію до зниження з 2021 року. З іншого боку, крипто-злом важче приховати, незвичайні відтоки легко виявляються спостерігачами галузі. Зменшення вкрадених коштів зумовлене в першу чергу зменшенням хакерських операцій з децентралізованих фінансів (DeFi), що потенційно вказує на покращення практик безпеки.
Ринки програм-вимагачів і темних мереж
З іншого боку, на ринках програм-вимагачів і даркнету у 2023 році зріс дохід, що суперечить загальній тенденції. Це зростання відбулося після зниження доходів у 2022 році через закриття Hydra, домінуючого на той час ринку даркнету. Хоча жоден ринок не зайняв його місце, сектор загалом відновлюється, наближаючись до рівня доходу, який спостерігався у 2021 році.
Санкції
Помітною тенденцією в обсязі незаконних транзакцій є видатність транзакцій, пов’язаних із санкціями, на які припадає 14,9 мільярдів доларів США, або 61,5% від усіх обсягів незаконних транзакцій у 2023 році. Головним чином це зумовлено криптовалютними сервісами, які санкціоновані Міністерством фінансів США. Контроль за іноземними активами (OFAC) або розташовані в юрисдикціях із санкціями, де санкції США не застосовуються. Хоча частина цього обсягу пов’язана з підлими цілями, вона також включає діяльність звичайних користувачів криптовалюти, які проживають у цих юрисдикціях. Криптоплатформи, які підпадають під юрисдикцію США чи Великої Британії, мають сумніви щодо відповідності вимогам законодавства, оскільки контакт із санкціями таких організацій, як Garantex, російська біржа, на яку поширюються санкції за сприяння відмиванню грошей, створює ризики.
